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內容摘要

監管政策

中國銀保監會發布《關于進一步(bu)做好(hao)聯合授信試點工作的通知》

根(gen)據國(guo)(guo)務院(yuan)關于提請審議國(guo)(guo)務院(yuan)機構改革方案的議案，組建國(guo)(guo)家(jia)金融監督管理總局

銀保監會發布了(le)《關于規范(fan)信托(tuo)公司(si)信托(tuo)業務分類的通知》

行業動態

黑石集(ji)團(tuan)價(jia)值5.62億美元的商業地產抵押貸款支(zhi)持(chi)證券發生違約(yue)

美國第(di)16大銀行硅谷(gu)銀行突然宣布倒閉，橡樹資本等(deng)對沖基金提出(chu)折(zhe)價收購硅谷(gu)銀行的創業(ye)公(gong)司(si)存款，報價折(zhe)價率為6-8折(zhe)

財政部對(dui)中(zhong)國(guo)華融會計(ji)信息質量及(ji)其審計(ji)機構執業質量開展了(le)檢查，并依法作(zuo)出行政處罰決定。

截(jie)至2022年(nian)12月(yue)31日，中國華融收入(ru)總額372.64億元(yuan)，較上年(nian)減少45.3%

四(si)大(da)金融資產管理公司公布2023年度(du)工作(zuo)會議紀要，均將存量資產盤(pan)活列為(wei)2023年重點(dian)工作(zuo)內容之一

來源：浙商(shang)資產(chan)研究院

一、監管政策

1. 近(jin)日，中國銀保監(jian)會發布《關于進(jin)一步(bu)做好聯合授信(xin)試(shi)點工作的通知》，引導銀行業(ye)金融機構進(jin)一步(bu)加強(qiang)授信(xin)管理，改善銀企(qi)關系，優化信(xin)貸資源配置(zhi)。

點評：聯合(he)授(shou)信降(jiang)低企業(ye)(ye)跨金融機構交叉違約的(de)(de)風(feng)險。以往(wang)商業(ye)(ye)銀行對企業(ye)(ye)的(de)(de)授(shou)信是(shi)獨立分(fen)開的(de)(de)，存在部分(fen)企業(ye)(ye)資源配(pei)置過度集中的(de)(de)情況。聯合(he)授(shou)信下企業(ye)(ye)授(shou)信配(pei)置將更加合(he)理，風(feng)險更加可控，符合(he)審慎監管的(de)(de)原則。

二、行業動態

1. 3月2日，市(shi)場消息稱，黑石(shi)集團(tuan)價值5.62億美元(yuan)的(de)商(shang)業(ye)地產(chan)抵押(ya)貸款支持證券(quan)發生違約，這批證券(quan)是以2018年收購(gou)的(de)芬蘭企業(ye)SpondaOy擁有的(de)一系列寫字(zi)樓和商(shang)店為擔保的(de)。

據知情人(ren)士透露(lu)，黑(hei)石曾向證(zheng)券化票據持有(you)(you)人(ren)尋求延期(qi)，以便有(you)(you)時間處置資產和(he)(he)償(chang)還債務。但俄烏沖突和(he)(he)利率上升引(yin)發的(de)市場波動中斷了其出售過程(cheng)，加之(zhi)債券持有(you)(you)人(ren)投(tou)票反對進一步延期(qi)，周四的(de)一份(fen)聲明顯示，這批(pi)證(zheng)券現已到期(qi)并尚未(wei)償(chang)還，貸款(kuan)服(fu)務機構MountStreet已確定黑(hei)石違約(yue)。

黑石的一名代(dai)表表示，這筆債務只涉及Sponda投資組合的一小部分。

點(dian)評：商業地產抵押貸款支(zhi)持證券的底層資(zi)產為(wei)流動(dong)性較差但有穩定未來(lai)現金流的非標資(zi)產，通(tong)過結構化(hua)(hua)手段成(cheng)為(wei)標準化(hua)(hua)產品(pin)出售(shou)給投資(zi)者以(yi)獲(huo)取融資(zi)。當出現風險事件時(shi)，底層非標資(zi)產的流動(dong)性低，變現處(chu)置(zhi)速度慢，而(er)公開市場的違(wei)約成(cheng)本又相(xiang)對(dui)較高。在產品(pin)設計時(shi)設置(zhi)其他增(zeng)(zeng)信措(cuo)施進行流動(dong)性補充有利于(yu)降低這一風險，但需要注意(yi)增(zeng)(zeng)信措(cuo)施的增(zeng)(zeng)加對(dui)出表判(pan)定的影響。